Baru-baru ini, seorang tokoh besar dalam dunia hedge fund di Amerika Serikat memperingatkan secara terbuka bahwa lebih dari 30% aset perbankan Tiongkok diinvestasikan di sektor properti, sementara skala keseluruhan properti di Tiongkok dan Hong Kong telah menyusut hingga 50%, yang dikhawatirkan akan menyebabkan kebangkrutan bank-bank di Tiongkok secara keseluruhan
oleh Tang Di – NTD
Pendiri dan Kepala Investasi Hayman Capital, Kyle Bass, pada 9 Juli memperingatkan di platform media sosial X bahwa sistem perbankan Tiongkok sedang berada di ambang kehancuran.
Postingan tersebut berbunyi bahwa sistem perbankan Tiongkok sedang runtuh. Aset sistem perbankan Tiongkok adalah 340% dari produk domestik bruto (PDB) rasio di Amerika adalah dua kali lipat PDB.
Dalam postingannya, dia menulis bahwa sistem perbankan Tiongkok sedang runtuh. Aset sistem perbankan Tiongkok adalah 340% dari Produk Domestik Bruto (PDB) sementara di Amerika Serikat, perbandingannya adalah satu kali PDB. Lebih dari sepertiga aset sistem perbankan Tiongkok diinvestasikan pada real estat di Tiongkok dan Hong Kong. Namun, industri real estat di Tiongkok dan Hong Kong sendiri sedang mengalami krisis, dan skalanya menyusut sebesar 30% menjadi 50%. Hal ini akan menyebabkan penurunan aset sistem perbankan Tiongkok secara keseluruhan.
Sebelumnya, The Economist menerbitkan laporan bertajuk “Mengapa Bank-bank Tiongkok Menghilang” pada 4 Juli, menganalisis “krisis simpan pinjam” yang kini dihadapi bank-bank kecil Tiongkok. Artikel tersebut menyebutkan bahwa terdapat sekitar 3.800 bank kecil di daerah pedesaan Tiongkok dengan aset sekitar RMB. 55 triliun yang merupakan 13% dari total aset sistem perbankan telah meminjamkan dana dalam jumlah besar kepada pengembang real estat dan pemerintah daerah. 40% diantaranya merupakan pinjaman bermasalah. Dalam seminggu sejak bulan lalu hingga 24 Juni, lebih dari 40 bank di Tiongkok menghilang karena merger menjadi bank-bank besar. Bahkan di Amerika Serikat pada pertengahan 1980-an, bank-bank tidak menghilang dengan kecepatan yang begitu cepat.
Laporan tersebut lebih lanjut menunjukkan bahwa menggabungkan lusinan perbankan bermasalah hanya akan menciptakan bank-bank bermasalah yang lebih besar. Tindakan seperti ini hanya akan mempercepat keruntuhan sistem perbankan.
Masyarakat Tiongkok yang sangat kekurangan rasa aman suka menyimpan uang di bank untuk berjaga-jaga, sehingga tingkat tabungan Tiongkok termasuk yang tertinggi di dunia. Namun, dalam dua tahun terakhir, sering terjadi kasus di mana warga tidak dapat menarik tabungan mereka dari bank, bahkan ada kasus di mana sejumlah besar simpanan hilang tanpa jejak.
Diantaranya, kejadian yang menimbulkan dampak sosial terbesar adalah penyerapan ilegal tabungan masyarakat oleh banyak bank kota di Henan, Tiongkok. Hingga saat ini, banyak deposan yang belum bisa mendapatkan kembali uang hasil jerih payah mereka. Tahun ini, bank di banyak tempat tiba-tiba mewajibkan nasabah dengan jumlah penarikan besar memberikan sertifikat yang dikeluarkan oleh kantor polisi sebelum mereka menarik uang. Peristiwa aneh tersebut memicu kepanikan di masyarakat.
Perlu disebutkan bahwa Kyle Bass juga menyebut industri real estate Tiongkok dalam sebuah wawancara dengan US Consumer News and Business Channel (CNBC) pada 11 Desember 2023. Pada saat itu, ia menyatakan bahwa industri real estat Tiongkok sedang mengalami kesulitan karena memburuknya utang para pemilik real estat besar dan gagal bayar obligasi beberapa perusahaan. Kerugian ini pasti akan berdampak signifikan pada sistem perbankan Tiongkok yang memiliki leverage yang tinggi.
Dia berkata: “Kami memperkirakan kerugian di sektor properti (Tiongkok) setidaknya mencapai 4 triliun dolar AS. Sedangkan untuk pasar platform pembiayaan pemerintah daerah, kami bahkan tidak tahu di mana dasar dari pasar ini. Untuk memiliki pasar modal yang berfungsi dengan baik, Anda harus memahami sistem perbankan, dan sistem perbankan mereka sedang terjun bebas.” (Hui)
